En faisant appel à Infinit Conseil, vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé pour structurer vos placements, en fonction de vos objectifs patrimoniaux et de votre tolérance au risque. Nous vous guidons dans le choix de solutions adaptées à vos besoins pour maximiser votre rendement tout en maîtrisant votre fiscalité.
Au coeur de la stratégie patrimoniale, il y a d’abord l’humain. Votre expert dédié met un point d’honneur à vous connaître en réalisant un audit de votre patrimoine et en définissant avec vous les objectifs qui vous tiennent réellement à cœur.
Livrets d’épargne, obligations, fonds en euros.
Actions, assurance-vie et produits structurés
Contrat de capitalisation et comptes titres
Répartir ses investissements sur différents actifs financiers (actions, obligations, fonds, etc.) permet de limiter les risques liés aux fluctuations des marchés.
Que ce soit pour préparer sa retraite, financer les études de ses enfants, ou acheter un bien immobilier, les placements financiers permettent de planifier des projets à moyen et long terme.
De nombreux produits financiers, comme l’assurance-vie ou les plans d’épargne retraite (PER), offrent des avantages fiscaux qui permettent de réduire l’impôt tout en constituant un capital.
Les placements financiers permettent de sécuriser une partie de votre patrimoine en fonction de votre profil de risque, que vous soyez investisseur prudent, équilibré ou dynamique.
Les marchés financiers, bien que volatils à court terme, offrent des opportunités de rendement intéressantes à long terme. Un portefeuille bien diversifié peut permettre de capturer la croissance des marchés tout en maîtrisant les risques.
Il existe une grande diversité de produits financiers, adaptés à différents horizons de placement, niveaux de risque et objectifs patrimoniaux. Que vous soyez à la recherche de sécurité ou de rendement, il y a un produit pour chaque situation.
Les produits comme l’assurance-vie, le PEA (Plan d’Épargne en Actions), et le PER (Plan Épargne Retraite) offrent des solutions pour réduire l’imposition tout en épargnant de manière efficace pour l’avenir
L’assurance-vie est l’un des placements financiers les plus plébiscités en France, à la fois pour sa souplesse et ses avantages fiscaux. Que ce soit pour se constituer une épargne, préparer la transmission de son patrimoine ou optimiser sa fiscalité, elle s’adapte à tous les projets.
Les produits structurés sont des instruments financiers complexes, conçus pour répondre à des objectifs précis en matière de rendement et de gestion du risque. Ils combinent différents actifs et sont souvent indexés sur des indicateurs comme les actions, les obligations ou des indices de marché.
Un produit structuré combine plusieurs produits financiers : il permet de capter de la performance (grâce à un moteur de performance comme un indice boursier) tout en proposant des mécanismes de protection du capital (grâce aux obligations).
Le contrat de capitalisation est souvent comparé à l’assurance-vie, mais il présente des particularités intéressantes pour ceux qui recherchent une solution d’épargne à long terme sans se soucier de la fiscalité successorale.
C’est un outil puissant pour les investisseurs qui souhaitent conserver une maîtrise de leur épargne tout en bénéficiant d’une gestion optimisée de la fiscalité.
Le compte-titres est une enveloppe d’investissement qui permet d’accéder à une vaste gamme d’actifs financiers, qu’il s’agisse d’actions, d’obligations, de fonds communs de placement ou même de produits dérivés.
Le compte-titres est recommandé aux investisseurs expérimentés qui souhaitent une grande autonomie dans la gestion de leur portefeuille et cherchent à diversifier leurs investissements dans des produits financiers parfois plus risqués, mais potentiellement plus rentables
Investir l’excédent de trésorerie dans des produits adaptés permet d’obtenir des rendements supérieurs à ceux d’un compte courant classique, tout en maintenant la liquidité nécessaire à l'entreprise.
L'objectif est de choisir des placements à faible risque qui protègent le capital tout en le faisant croître sur le long terme. La stabilité financière est ainsi renforcée.
Optimiser la trésorerie excédentaire permet de constituer des réserves en vue de financer des projets futurs, comme des acquisitions, des développements ou des recrutements stratégiques.
En plaçant les liquidités excédentaires dans des produits financiers performants (comptes à terme, obligations d’État, produits structurés), vous améliorez significativement le rendement de cette trésorerie, tout en conservant une gestion prudente des risques.
En optant pour des solutions flexibles, vous pouvez maintenir la liquidité nécessaire à votre activité tout en bénéficiant d’une rentabilité supérieure à celle d’un compte courant. Cela vous permet de réagir rapidement aux opportunités d’investissement.
Certains placements permettent de réduire la fiscalité sur les revenus générés par la trésorerie excédentaire, notamment via des produits d’épargne dédiés aux entreprises, comme l’assurance-vie ou les produits structurés.
La société XYZ, une PME du secteur des services, disposait d’un excédent de trésorerie de 500 000 €.
Plutôt que de le laisser sur un compte courant à faible rendement, nous avons conseillé de placer une partie de cet excédent sur des comptes à terme à court et moyen terme. Cela a permis à l’entreprise d’obtenir un rendement supérieur à 1,5 % tout en conservant la liquidité nécessaire pour d’éventuels projets d’expansion.
En trois ans, l’entreprise a généré plus de 15 000 € de revenus supplémentaires grâce à une gestion proactive de sa trésorerie.
La société ABC, spécialisée dans l’industrie, disposait d’une trésorerie excédentaire de 1 million d’euros.
Après une analyse de ses besoins de liquidité, nous avons conseillé de diversifier ses placements en investissant une partie de cette trésorerie dans des produits structurés avec une protection partielle du capital et un rendement indexé sur la performance des marchés financiers.
Ce placement a permis à l’entreprise de sécuriser son capital tout en générant un rendement potentiellement plus élevé que celui des placements traditionnels.
Optimiser la trésorerie excédentaire de votre entreprise permet de maximiser vos rendements tout en garantissant la sécurité de vos réserves financières. Chez Infinit Conseil, nous vous proposons des solutions sur mesure pour transformer votre excédent de trésorerie en une source de performance, tout en assurant la flexibilité et la sécurité dont vous avez besoin.