La transmission de patrimoine est une étape cruciale dans la vie d’un particulier, car elle permet de protéger ses héritiers tout en optimisant la fiscalité liée à la succession. Anticiper cette étape permet de réduire les coûts, d’éviter les conflits familiaux, et de garantir que vos biens sont transmis dans les meilleures conditions.
Chez Infinit Conseil, nous vous accompagnons pour structurer votre succession de manière efficace, en tenant compte de vos souhaits personnels, familiaux et patrimoniaux
Au coeur de la stratégie patrimoniale, il y a d’abord l’humain. Votre expert dédié met un point d’honneur à vous connaître en réalisant un audit de votre patrimoine et en définissant avec vous les objectifs qui vous tiennent réellement à cœur.
Assurez-vous que vos héritiers, qu’ils soient enfants, conjoint ou autres bénéficiaires, bénéficient d’une transmission sereine et adaptée à leurs besoins, sans complexité administrative excessive.
Grâce à une planification patrimoniale, vous pouvez bénéficier d’exonérations et d’abattements fiscaux, réduisant ainsi les droits de succession à verser par vos héritiers.
Une succession bien préparée permet d’éviter les tensions et conflits familiaux potentiels en clarifiant les volontés de la personne décédée de manière précise et légale.
Anticiper la succession permet de mettre en place des stratégies de gestion et de protection du patrimoine, notamment à travers des dispositifs comme l'assurance-vie, le démembrement de propriété ou les donations.
Assure que votre patrimoine est protégé et transmis selon vos intentions, en honorant votre héritage et vos valeurs familiales.
Minimise les obligations fiscales liées à la transmission, maximisant ainsi les actifs disponibles pour vos héritiers.
Prépare des plans de transmission clairs qui réduisent les risques de malentendus ou de conflits entre les héritiers, assurant une transition harmonieuse de votre patrimoine.
La planification de la transmission aborde des défis tels que le risque de voir votre patrimoine diminué par des frais successoraux élevés, les complications et les retards dans la répartition des actifs, ainsi que les potentielles disputes familiales dues à une absence de directives claires. Ce service vise à éliminer ces obstacles, en garantissant que la transition de votre patrimoine se fasse de manière fluide, respectueuse de vos volontés et bénéfique pour vos proches.
M. et Mme Dupont, propriétaires d’un patrimoine immobilier de 2 millions d’euros, souhaitaient transmettre leurs biens à leurs deux enfants tout en continuant de percevoir les revenus locatifs. Grâce au démembrement de propriété, ils ont pu transmettre la nue-propriété à leurs enfants, tout en conservant l’usufruit jusqu’à la fin de leur vie.
Résultat : leurs enfants héritent du patrimoine avec des droits de succession réduits, tout en évitant la revente immédiate des biens.
Une cliente, sans enfants et passionnée par la protection de l’environnement, souhaitait que son héritage soutienne cette cause après son décès. Nous avons travaillé ensemble pour identifier des organisations et des projets alignés avec ses valeurs, et mis en place des legs spécifiques dans son testament, tout en optimisant sa situation fiscale.
Grâce à cette planification, elle a pu garantir que son héritage aurait un impact positif durable, conformément à ses convictions.